Si estás interesado en abrir una cuenta para tu negocio en nuestra plataforma, seguro ya sabes que debes completar el proceso de verificación para empresas y autónomos. En este artículo, te detallamos los pasos para que tengas claridad y puedas completar el proceso con éxito.
Sin más preámbulos, ¡comencemos!
Siguiendo las instrucciones del sistema, deberás completar un formulario de registro que consta de dos etapas.
Primera etapa:
- Validar un correo electrónico: para establecer un canal seguro de comunicación.
- Validar un teléfono: para asegurar que solo tu negocio pueda realizar operaciones.
Si tienes una cuenta personal previamente registrada, esta no podrá ser convertida en una cuenta business. Deberás usar un nuevo correo electrónico y número de teléfono para el registro comercial, distintos de los asociados a tu cuenta personal.
Segunda etapa:
Completarás cinco pasos que incluyen datos e información básica del negocio y documentación comercial requerida por la Entidad de Pago:
- Datos y breve resumen de presentación del negocio que desarrollas.
- Información financiera.
- Información de dirección.
- Datos del dueño o accionista(s) titulares reales y administrador(es).
- Documentación comercial.
¿Por qué se solicitan datos de los titulares reales y administradores?
Para abrir una cuenta business, la Entidad de Pago nos exige que se identifiquen los administradores de la sociedad de manera correcta. Esto también aplica para los titulares reales actuales: dueño del negocio o todos los socios con una participación superior al 25% en el capital social de la sociedad comercial.
Entendemos que podrá haber intervinientes tanto de personas físicas como personas jurídicas.
En el caso de las personas físicas, cada individuo debe pasar la verificación de identidad automatizada con su documentación personal vigente.
En el caso de las personas jurídicas, los negocios que se registren para operar en la plataforma deben proporcionar también la documentación comercial de los intervinientes de este tipo de personas.
Esta documentación se debe seguir rastreando hasta llegar a los administradores y titulares reales actuales. Dichos administradores y titulares reales actuales también deben pasar por la verificación de identidad automatizada.
¿Qué documentación comercial se debe presentar para cada tipo de negocio?
Registros de Sociedades Comerciales (unipersonales o pluripersonales)
- Certificado de Inscripción Registral de la compañía donde se le asignó Código de Identificación Fiscal.
- Escritura de Constitución, incluyendo los Estatutos Sociales.
- Último formulario de declaración de impuestos de la compañía.
Registros de Cuentapropistas o Autónomos
- Certificado de registro donde se le asignó el Código de Autónomo, Clave Fiscal o Número de Contribuyente.
- Documento de alta de actividad económica, en él, se indica en letras la(s) actividad(es) económica(s) que realiza el contribuyente y la fecha de alta de la(s) misma(s).
- Último formulario de pagos fiscales como autónomo.
Toda esta documentación requerida por nuestra Entidad de Pago formará parte del expediente del usuario. En caso de que esté en un idioma diferente al español o el inglés, es preciso que se aporten traducciones oficiales de estos documentos.
Asimismo, puede ser necesario solicitar información adicional a través del correo electrónico utilizado en el registro. Ello dependerá de la actividad comercial, la estructura de la organización y el país de referencia. En este sentido, recomendamos estar al pendiente de este canal para evitar demoras en el proceso.
¿Cuál es el tiempo estimado para que mi cuenta business esté activa?
Es importante tener presente que el registro de una cuenta de uso comercial requiere más tiempo de procesamiento por parte de la Entidad de Pago que la apertura de una cuenta de persona física. Una vez entregados los documentos necesarios, la Entidad de Pago tardará algunos días en verificar estos datos, dependiendo de su complejidad y del volumen de documentación a revisar. Una vez comprobada y aprobada la información, se procederá a la apertura de la cuenta.
Puedes comenzar tu registro comercial haciendo clic aquí, o ponerte en contacto con nuestro equipo de soporte para aclarar cualquier duda.
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